福费廷(福费廷业务与一般贴现业务有什么区别)
专栏
2024-02-16 05:39
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目录福费廷,福费廷业务与一般贴现业务有什么区别?
一般贴现业务是指商业汇票贴现,包括商业承兑汇票和银行承兑汇票。福费廷业务是信用证贴现,包括国内信用证贴现和国际信用证贴现。
说起来,福费廷业务和一般的贴现业务是同一个金融逻辑原理,但是因为基础票据类型和特点不一样,区别还是蛮多的。
因为一般贴现业务是基于商业汇票,而福费廷业务是基于信用证,所以就会衍生一些区别,这些区别主要有:
1、受理机构。一般贴现业务因为是商业汇票转让,所以受理贴现业务的机构可以是银行、保理公司,甚至在市面上票贩子们直接采用一般公司受让票据权利的方式也做成了贴现业务。而福费廷业务的受理机构就只有银行了,也就是说,只有银行才能办理福费廷业务。
2、业务风险。一般贴现业务按票据的不同业务风险可能会有不同,如果是商业承兑汇票,票据付款责任在承兑人,如果是银行承兑汇票,则付款责任在银行,且在票据业务中,由贸易真实性瑕疵所产生的风险是高于福费廷业务的;福费廷业务基于信用证,付款责任就在承兑行,不在企业,且承兑行在做出信用证承兑承诺时需要对信用证本身以及信用证所涉及的贸易单据进行审查,贸易真实性出现瑕疵的可能性更低。
3、票据期限及业务期限。商业汇票的期限一般由3/uploads/title/20231206/65702063af613.jpg6个月,部分电子票据期限可以长达一年,那么贴现业务的期限就会随着票据期限,一般来说较长;远期信用证的期限一般来说在90、180天,所以福费廷业务的期限整体来看是短于一般贴现业务的。
简述福费廷业务与出口押汇业务的异同?
福费廷业务和出口押汇业务都是国际贸易中的融资工具。
相同点:
1. 都是利用信用和资金来促进国际贸易活动的融资方式。
2. 都需要进出口双方进行合同签订并按照约定的条件履行合同中规定的义务。
3. 都可以帮助卖方在出口贸易中获得资金,并帮助买方在进口贸易中获得需要的信用。
不同点:
1. 福费廷业务是指卖方将应收账款出售给信用可靠的福费廷机构,该机构向卖方提供即时融资,而买方可以按照合同条款来进行付款。出口押汇也是卖方为了获得融资而采用的方式,但是其更多使用于进口业务,并且是指卖方在向进口商出售货物时,将应得的进口币种应收账款与票据进行押汇融资,等汇票到期后再将货款收回。
2. 福费廷业务强调的是出售应收账款进行融资,买方的信用并不是具体保证福费廷机构放款的关键因素。而出口押汇业务强调的是要求买方提供抵押物作为抵押来申请融资,买方的信用以及所提供的抵押物的价值是此业务是否能够成功的重要条件。
3. 福费廷业务具有国际市场性,其涉及的货币只是作为信用证的结果而被支付,因此可能产生附加费用。而出口押汇业务则较少产生此类问题,其也主要使用于固定的货币区域,其费用也相对较小。
总的来说,福费廷业务和出口押汇业务作为两种比较常见的国际贸易融资方式,都是为了解决进出口贸易中的资金问题。不同的业务需求和条件下,需要灵活选用适合的业务工具。
福费廷融资放款计入什么科目?
1、何为福费廷?
福费廷,又称买断,是银行根据客户(信用证受益人)或其他金融机构的要求,在开证行、保兑行或其他指定银行对信用证项下的款项做出付款承诺后,对应收款进行无追索权的融资。福费廷业务主要提供中长期贸易融资,利用这一融资方式的出口商应同意向进口商提供期限为6个月至5年甚至更长期限的贸易融资,同意进口商以分期付款的方式支付货款。
2、福费廷放款记入银行存款,贷短期借款,利息记入财务费用
福费廷的实质是?
福费廷是银行对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇 票或本票进行无追索权的贴现。
福费廷买断和转卖区别?
你好,福费廷买断和转卖是国际贸易中常见的两种融资方式,其主要区别如下:
1. 定义:福费廷买断是指出口商将应收账款出售给福费廷机构,以获取即时的资金,而转卖是指福费廷机构将已购买的应收账款再次出售给其他投资者。
2. 交易流程:福费廷买断是一种单向交易,出口商将应收账款卖给福费廷机构,交易结束;而转卖是福费廷机构将已购买的应收账款再次出售给其他投资者,形成二次交易。
3. 风险承担:福费廷买断一般由福费廷机构承担应收账款的违约风险和不良债务的风险;而转卖通常由福费廷机构将部分风险转移给其他投资者。
4. 费用:福费廷买断通常需要支付一定的福费廷手续费,而转卖通常会涉及到更多的交易费用,包括转卖费用和其他相关费用。
5. 融资额度:福费廷买断的融资额度通常由应收账款的价值和福费廷机构的风险承受能力决定,而转卖的融资额度取决于福费廷机构的融资需求和投资者的融资能力。
总的来说,福费廷买断和转卖都是将应收账款转化为即时资金的融资方式,但转卖更多地涉及到二次交易和风险转移,而福费廷买断更注重即时融资和风险承担。
福费廷的优势?
对出口商有以下好处:终局性融资便利――福费廷是一种无追索权的贸易融资便利,出口商一旦取得融资款项,就不必再对债务人偿债与否负责;同时不占用银行接信额度;
改善现金流量――将远期收款变为当期现金流入,有利于出口商改善财务状况和清偿能力,从而避免资金占压,进一步提高筹资能力;
节约管理费用――出口商不再承担资产管理和应收帐款回收的工作及费用,从而大大降低管理费用;
福费廷业务怎么办理?
福费廷业务办理方法:
签定进出口合同与福费廷合同,同时申请担保;出口商发货,并将单据和汇票寄给进口商;进口商将自己承兑的汇票或开立的本票交给银行要求担保。出口商将全套出口单据(物权凭证)交给包买商,并提供相关材料;收到开证行有效承兑后,包买商无追索权地将款项支付给出口商;付款;进口商付款给担保行。
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福费廷,福费廷业务与一般贴现业务有什么区别?
一般贴现业务是指商业汇票贴现,包括商业承兑汇票和银行承兑汇票。福费廷业务是信用证贴现,包括国内信用证贴现和国际信用证贴现。
说起来,福费廷业务和一般的贴现业务是同一个金融逻辑原理,但是因为基础票据类型和特点不一样,区别还是蛮多的。
因为一般贴现业务是基于商业汇票,而福费廷业务是基于信用证,所以就会衍生一些区别,这些区别主要有:
1、受理机构。一般贴现业务因为是商业汇票转让,所以受理贴现业务的机构可以是银行、保理公司,甚至在市面上票贩子们直接采用一般公司受让票据权利的方式也做成了贴现业务。而福费廷业务的受理机构就只有银行了,也就是说,只有银行才能办理福费廷业务。
2、业务风险。一般贴现业务按票据的不同业务风险可能会有不同,如果是商业承兑汇票,票据付款责任在承兑人,如果是银行承兑汇票,则付款责任在银行,且在票据业务中,由贸易真实性瑕疵所产生的风险是高于福费廷业务的;福费廷业务基于信用证,付款责任就在承兑行,不在企业,且承兑行在做出信用证承兑承诺时需要对信用证本身以及信用证所涉及的贸易单据进行审查,贸易真实性出现瑕疵的可能性更低。
3、票据期限及业务期限。商业汇票的期限一般由3/uploads/title/20231206/65702063af613.jpg6个月,部分电子票据期限可以长达一年,那么贴现业务的期限就会随着票据期限,一般来说较长;远期信用证的期限一般来说在90、180天,所以福费廷业务的期限整体来看是短于一般贴现业务的。
简述福费廷业务与出口押汇业务的异同?
福费廷业务和出口押汇业务都是国际贸易中的融资工具。
相同点:
1. 都是利用信用和资金来促进国际贸易活动的融资方式。
2. 都需要进出口双方进行合同签订并按照约定的条件履行合同中规定的义务。
3. 都可以帮助卖方在出口贸易中获得资金,并帮助买方在进口贸易中获得需要的信用。
不同点:
1. 福费廷业务是指卖方将应收账款出售给信用可靠的福费廷机构,该机构向卖方提供即时融资,而买方可以按照合同条款来进行付款。出口押汇也是卖方为了获得融资而采用的方式,但是其更多使用于进口业务,并且是指卖方在向进口商出售货物时,将应得的进口币种应收账款与票据进行押汇融资,等汇票到期后再将货款收回。
2. 福费廷业务强调的是出售应收账款进行融资,买方的信用并不是具体保证福费廷机构放款的关键因素。而出口押汇业务强调的是要求买方提供抵押物作为抵押来申请融资,买方的信用以及所提供的抵押物的价值是此业务是否能够成功的重要条件。
3. 福费廷业务具有国际市场性,其涉及的货币只是作为信用证的结果而被支付,因此可能产生附加费用。而出口押汇业务则较少产生此类问题,其也主要使用于固定的货币区域,其费用也相对较小。
总的来说,福费廷业务和出口押汇业务作为两种比较常见的国际贸易融资方式,都是为了解决进出口贸易中的资金问题。不同的业务需求和条件下,需要灵活选用适合的业务工具。
福费廷融资放款计入什么科目?
1、何为福费廷?
福费廷,又称买断,是银行根据客户(信用证受益人)或其他金融机构的要求,在开证行、保兑行或其他指定银行对信用证项下的款项做出付款承诺后,对应收款进行无追索权的融资。福费廷业务主要提供中长期贸易融资,利用这一融资方式的出口商应同意向进口商提供期限为6个月至5年甚至更长期限的贸易融资,同意进口商以分期付款的方式支付货款。
2、福费廷放款记入银行存款,贷短期借款,利息记入财务费用
福费廷的实质是?
福费廷是银行对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇 票或本票进行无追索权的贴现。
福费廷买断和转卖区别?
你好,福费廷买断和转卖是国际贸易中常见的两种融资方式,其主要区别如下:
1. 定义:福费廷买断是指出口商将应收账款出售给福费廷机构,以获取即时的资金,而转卖是指福费廷机构将已购买的应收账款再次出售给其他投资者。
2. 交易流程:福费廷买断是一种单向交易,出口商将应收账款卖给福费廷机构,交易结束;而转卖是福费廷机构将已购买的应收账款再次出售给其他投资者,形成二次交易。
3. 风险承担:福费廷买断一般由福费廷机构承担应收账款的违约风险和不良债务的风险;而转卖通常由福费廷机构将部分风险转移给其他投资者。
4. 费用:福费廷买断通常需要支付一定的福费廷手续费,而转卖通常会涉及到更多的交易费用,包括转卖费用和其他相关费用。
5. 融资额度:福费廷买断的融资额度通常由应收账款的价值和福费廷机构的风险承受能力决定,而转卖的融资额度取决于福费廷机构的融资需求和投资者的融资能力。
总的来说,福费廷买断和转卖都是将应收账款转化为即时资金的融资方式,但转卖更多地涉及到二次交易和风险转移,而福费廷买断更注重即时融资和风险承担。
福费廷的优势?
对出口商有以下好处:终局性融资便利――福费廷是一种无追索权的贸易融资便利,出口商一旦取得融资款项,就不必再对债务人偿债与否负责;同时不占用银行接信额度;
改善现金流量――将远期收款变为当期现金流入,有利于出口商改善财务状况和清偿能力,从而避免资金占压,进一步提高筹资能力;
节约管理费用――出口商不再承担资产管理和应收帐款回收的工作及费用,从而大大降低管理费用;
福费廷业务怎么办理?
福费廷业务办理方法:
签定进出口合同与福费廷合同,同时申请担保;出口商发货,并将单据和汇票寄给进口商;进口商将自己承兑的汇票或开立的本票交给银行要求担保。出口商将全套出口单据(物权凭证)交给包买商,并提供相关材料;收到开证行有效承兑后,包买商无追索权地将款项支付给出口商;付款;进口商付款给担保行。
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